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[2026 국정감사]

대출 신청 내역과 직장정보 등 민감한 금융정보가 온라인에서 건당 100원에 거래되고, 은행 관련 정보는 건당 8000원에 판매되는 정황이 국정감사에서 공개됐다. 최근 금융권 해킹사고로 유출된 정보까지 거래되고 있다는 주장도 나왔다. 보이스피싱과 스미싱 등 2차 피해 우려가 제기되자 이찬진 금융감독원장은 금융권에 유출정보를 공유하는 플랫폼을 구축하고 관계기관과 불법거래 차단 방안을 협의하겠다고 밝혔다. 이 원장은 19일 국회 정무위원회 국정감사에서 손명수 더불어민주당 의원이 금융정보 불법거래 실태를 지적하자 "일단 'F...

✨ AI대출 신청 정보와 은행 관련 정보가 온라인에서 건당 100원~8000원에 거래되는 정황이 국정감사에서 공개됐다. 최근 금융권 해킹으로 유출된 정보도 거래 중이며, 보이스피싱 등 2차 피해 우려가 제기됐다. 이찬진 금융감독원장은 유출정보 공유 플랫폼 구축과 불법거래 차단 방안을 협의하겠다고 밝혔다.

[2026 국정감사] 매담대 금리산정체계·미수 자동서비스 문제제기에 이찬진 "지적사항에 공감, 담당부서에서 점검할 것"

박홍배 더불어민주당 의원이 증권사의 매도금담보대출 금리산정체계와 미수 동결계좌 방지용 자동 대출 서비스에 소비자 보호 문제가 있다고 지적했다. 이찬진 금융감독원장은 "상당 부분 공감하고, 자동 서비스는 최근에 확인해 담당 부서에서 면밀히 점검하겠다"며 제도 개선을 시사했다. 박홍배 의원은 19일 서울 국회 여의도에서 열린 국회 정무위원회의 금융감독원 대상 국정감사에서 "올해 6월 10대 증권사의 매도금담보대출 신규금액이 67조원으로 지난해 같은 달에 비해 거의 3배 가까이 증가했다"고 지적했다...

✨ AI박홍배 민주당 의원이 증권사의 매도금담보대출 고금리와 자동대출 서비스의 소비자 보호 문제를 지적했다. 올해 6월 10대 증권사의 매도금담보대출 신규금액이 67조원으로 전년 동월 대비 3배 증가했으며, 금리는 상반기 10%대에서 하반기 5%대로 인하돼 금리산정 체계에 문제가 있다고 주장했다. 또한 투자자 동의 없이 자동으로 대출이 실행되는 서비스도 비판했다.…

인천의 한 배달대행업체가 오토바이 2대를 훔쳐 달아난 10대 추정 남성들을 찾기 위해 총 100만원의 사례금을 내걸었다. 이들의 범행은 분실 카드 사용자를 직접 추적하던 여성 제보로 드러났다. 16일 JTBC '사건반장'에 따르면 해당 업체는 최근 각각 460만원과 820만원 상당의 오토바이 2대를 도난당했다. 업체 측은 도난 사실을 모르고 있다가 여성 A씨의 연락을 받고서야 피해를 확인했다. A씨는 최근 인형뽑기 가게에서 카드를 분실한 뒤 재발급을 신청했다. 하지만 '분실 재발급'이 아닌 '훼손 재발급'을 신청하는 바람에 기존...

✨ AI인천 배달대행업체에서 오토바이 2대(총 1280만원 상당)를 도난당했다. 피해자 여성이 자신의 분실 카드 부정 사용을 추적하던 중 범인들을 발견했고, 이를 통해 오토바이 도난 사실도 드러났다. 경찰이 소액 피해라며 수사 난항을 예상하자 여성이 직접 CCTV를 확인해 범인 단서를 찾았다. 업체는 오토바이 회수에 100만원 사례금을 내걸었다.

농협은행 계좌를 이용한 보이스피싱 등 이상거래가 5년 새 2배 가까이 늘어난 것으로 나타났다. 대포통장 등 사기이용계좌 관련 이상거래도 3배 이상으로 증가했다. 15일 국회 농림축산식품해양수산위원회 소속 김선교 국민의힘 의원이 NH농협은행에서 제출받은 자료에 따르면 2021년부터 올해 8월까지 탐지된 이상거래는 총 1만1860건으로 집계됐다. 연도별로는 2021년 1440건에서 2022년 2550건으로 늘었다가 2023년 1473건으로 줄었다. 이후 2024년 1656건, 지난해 2749건으로 다시 증가했다. 증감을 반복하...

✨ AI농협은행 계좌를 이용한 보이스피싱 등 이상거래가 2021년 1440건에서 지난해 2749건으로 91% 증가했다. 사기이용계좌 관련 이상거래는 396건에서 1294건으로 3.3배 늘었다. 예방금액은 126억원에서 560억원으로 4.4배 증가했으며, 건당 예방금액도 879만원에서 2039만원으로 2배 이상 늘었다. 피해자계좌 관련 이상거래가 65.4%, 사기이용계좌가 34.6%를 차지했다.

프로야구 삼성 라이온즈에서 투수로 활약했던 안지만이 지인들에게 3억여원을 빌린 뒤 갚지 않은 혐의로 실형을 선고받았다. 15일 뉴시스에 따르면 대구지법은 사기 혐의로 기소된 안지만에게 징역 1년 8개월을 선고했다고 전날 밝혔다. 안지만은 2015년 12월부터 2017년 10월까지 지인들에게 변호사 선임비와 건물 공사비 등이 필요하다며 돈을 빌린 뒤 갚지 않는 수법으로 총 3억여원을 가로챈 혐의로 재판에 넘겨졌다. 안지만은 2015년 해외 원정도박 사건에 연루돼 수사받으면서 한국시리즈 출전 선수 명단에서 제외됐다. 이듬해 7월에...

✨ AI전 삼성 라이온즈 투수 안지만이 2015년 12월부터 2017년 10월까지 지인들에게 변호사 선임비, 건물 공사비 등을 명목으로 총 3억여원을 빌린 뒤 갚지 않은 사기 혐의로 징역 1년 8개월 실형을 선고받았다. 당시 이미 20억원의 빚을 지고 있던 안지만은 유명 야구선수라는 점을 이용해 범행을 저질렀으며, 오랜 기간 피해를 변제하지 않았다.

다자녀·신혼부부 특별공급에 당첨될 수 있는 청약통장을 판다고 속여 피해자로부터 약 1억원을 가로챈 60대 남성이 징역형 집행유예를 선고받았다. 6일 법조계에 따르면 지난달 15일 서울동부지법 형사9단독(부장판사 이지민)은 사기 혐의로 기소된 정모씨(60)에게 징역 1년에 집행유예 2년을 선고했다. 정씨는 지난해 1월 서울 송파구의 한 카페에서 피해자 A씨에게 "다자녀·신혼부부 특별공급에 청약할 수 있는 통장 3개를 구했다"며 "이 통장을 구입한 뒤 청약하면 특별공급에 당첨될 수 있다"며 계약...

✨ AI다자녀·신혼부부 특별공급 청약통장을 판다고 속인 60대 남성이 징역 1년 집행유예 2년을 선고받았다. 피고인은 지난해 1월 서울 송파구 카페에서 피해자에게 특별공급 자격 청약통장 3개를 구했다며 거짓 계약금을 요구했다. 실제로는 소액 대출 담보 서류만 확보해 청약통장 구입을 사칭했다. 피해자로부터 6차례에 걸쳐 9250만원을 사기했다. 재판부는 동종 사기 …

사회관계망서비스(SNS)를 이용해 가짜 명품 수십억원어치를 판매한 일당이 징역형을 선고받았다. 3일 뉴스1에 따르면 대전지법 형사9단독 최유빈 판사는 상표법 위반 혐의로 기소된 A씨(41)에게 징역 2년6개월, B씨(42·여)에게 징역 2년을 선고하고 각각 13억 3195만원 추징을 명령했다. 같은 혐의로 기소된 B씨 언니와 지인 등 2명에게도 각각 징역 1년·집행유예 2년, 징역 2년·집행유예 4년이 선고됐다. A씨 등은 2021년 12월부터 지난해 4월까지 인스타그램과 카카오톡 등에서 위조된 명품브랜드 가방과 시계 등 92...

✨ AISNS를 통해 가짜 명품을 판매한 일당이 징역형을 받았다. 대전지법은 상표법 위반 혐의로 기소된 A씨에게 징역 2년6개월, B씨에게 징역 2년을 선고하고 각각 13억 3195만원을 추징했다. 이들은 2021년 12월부터 지난해 4월까지 인스타그램과 카카오톡에서 위조 명품 가방·시계 등 9285개를 약 34억 7500만원에 판매했다. 법원은 계획적·조직적 범…

전남경찰청, 11명 검거

전남경찰청이 전남광주 목포시 일원에서 차선 위반 차량만 골라 고의로 교통사고를 일으키는 수법으로 11회에 걸쳐 약 8000만원 상당의 보험금을 편취한 목포지역 조폭 A씨(25) 등 11명을 불구속 송치했다고 2일 밝혔다. 조사 결과 이들은 2021년 4월부터 지난해 10월까지 4년 6개월여간 범행을 저질렀으며, 주범 A씨는 폭력조직 서O파 행동 대원이고 그 외 공범들은 지역 선·후배 사이이다. 사전에 자동차를 운전 또는 동승해 고의로 다른 차량에 부딪혀 사고를 낸 뒤 우연히 교통사고가 발생한 것처럼 가장하거나, 상해를 과장해 병...

✨ AI목포지역 조폭 A씨(25) 등 11명이 차선 위반 차량을 골라 고의로 교통사고를 일으켜 11회에 걸쳐 약 8000만원의 보험금을 편취한 혐의로 불구속 송치됐다. 2021년 4월부터 지난해 10월까지 사고를 가장하고 상해를 과장해 보험사기를 벌였으며, 보험사의 진정으로 적발됐다. 경찰은 참고인 진술, 감정서, 거래 내역 등으로 범죄를 입증했다.

미성년자 시절 주택을 상속받은 사례 뿐 아니라 전세사기 피해로 불가피하게 주택을 취득한 경우에도 생애최초 주택담보대출비율(LTV) 혜택을 받을 수 있게된다. 1일 금융권에 따르면 은행연합회가 지난달 30일 시중은행을 대상으로 생애최초 대출 인정 요건 관련 Q&A를 배포했다. 앞서 금융위는 8.13 부동산 대책을 통해 지난달 31일부터 실수요자 금융 공급을 넓히기 위한 차원에서 생애최초 LTV 적용 요건을 완화했다. 미성년 당시 주택을 상속받는 등 불가피한 사유가 있다면 은행이 자체적으로 심사를 거쳐 예외를 인정해주는 ...

✨ AI금융위가 생애최초 주택담보대출(LTV) 적용 요건을 완화해 전세사기 피해자도 혜택을 받을 수 있게 됐다. 은행연합회가 배포한 Q&A에 따르면 전세사기 피해자 결정문을 보유하고 해당 주택을 처분했거나 처분 조건으로 생애최초 주택구입자로 인정받을 수 있다. 미성년 시절 불가피하게 상속받은 주택도 포함된다. 수도권·규제지역에선 LTV 70%, 지방·비규제지역에선 LTV 80%가 적용된다.

돈 관련 문제를 반복적으로 일으키는 31세 아들과 이를 뒷수습하는 어머니의 사연이 전해졌다. 지난 29일 방송된 tvN STORY 예능 프로그램 '이호선 상담소'에는 금전 사고를 치는 남동생 때문에 가족들이 수습하는데 1억원이나 들었다는 누나의 사연이 소개됐다. 사연자는 "동생이 가족들 몰래 3000만원 신용 대출을 받았다"며 "대출이 감당이 안 되니까 개인 회생 신청도 가족들 몰래 해서 충격받았다"고 밝혔다. 이어 "가족 몰래 오토바이를 산 뒤 사고를 내기도 했다. 엄마는 경...

✨ AI31세 아들의 반복된 금전 사고로 1억원을 수습한 어머니와 누나의 사연이 공개됐다. 아들은 신용대출, 오토바이 사고, 차량 사고 등으로 개인회생을 신청했고, 제3금융권에서 7000만원을 대출받아 '돌려막기'를 했다. 어린 시절 16년간 여러 집에 맡겨져 정서적 결핍을 겪은 아들은 물질 소비로 욕구를 채우려 했다. 이호선은 어머니가 정서적 돌봄 대신 금전 지…

은행→거래소 넘어가면 피해자 특정 어려워 경찰, 3년간 거래소 지갑 1050개·은행계좌 16만3000개 추적해 환급

# 인천에 사는 박모씨(46)는 지난해 4월 농협은행 직원을 사칭한 피싱범에게 "저금리 대출을 받으려면 기존 대출금을 지정한 계좌로 보내야 한다"라는 전화를 받았다. 이를 믿은 박씨는 적금과 대출로 마련한 4000만원을 피싱범에게 이체했다. 돈은 이후 가상자산 거래소와 연결된 은행 계좌로 흘러갔다. 박씨는 뒤늦게 사기를 알아채고 신고했지만 피해금 회수는 포기해야했다. 범죄계좌에 돈이 남아 있지 않아서였다. 이후 가족에게도 피해 사실을 알리지 못한 채 눈덩이처럼 불어난 이자를 감당하다가, 최근 경찰의 도움으로 피...

✨ AI서울경찰청이 2023년 9월부터 최근까지 가상자산 거래소에 동결된 피싱 피해금을 추적해 1137명에게 약 263억7000만원을 환급했다. 2017년 이후 동결된 피해금 대부분이 이번에 돌려졌다. 경찰은 약 3년간 전자지갑 1050개와 은행 계좌 16만3000개를 추적해 피해자를 특정했다. 가상자산 거래소의 법적 환급 근거 부재로 피해 회복이 어려웠으나, 경…

자동차금융 이용자 612명 설문조사 공개… "딜러중개 수수료 몰라" 57.7% "딜러가 금융사로부터 수수료 받는다는 사실, 소비자에게 고지해야"

할부로 자동차를 구매한 소비자의 약 절반이 예상치 못한 추가 비용을 부담하는 것으로 조사됐다. 자동차 할부금융 소비자 10명 중 3명이 딜러 추천을 통해 금융상품을 알게 되지만 이 과정에서 불완전판매를 당하는 경우가 많았다. 자동차 할부 이용 시 딜러가 금융사에서 수수료를 받는 사실 등을 소비자에게 고지하는 방안 등이 개선책으로 제시된다. 사단법인 소비자와함께와 김형연 의원실 등은 28일 서울 여의도 국회에서 '자동차금융(캐피탈) 시장의 문제점 진단 및 소비자 권익 보호를 위한 제도개선 정책포럼'을 열고 이같은 내용을 논의했다. ...

✨ AI자동차 할부금융 이용자의 약 절반이 예상치 못한 추가 비용을 부담하는 것으로 조사됐다. 딜러 추천으로 금융상품을 선택한 소비자 중 57.7%가 딜러 중개수수료 안내를 받지 못했고, 46%가 불완전판매를 경험했다. 150만원 할인받았지만 이자 등으로 최종 100만원 손해를 본 사례도 있다. 전문가들은 금융 핵심비용표 표준화, 딜러의 이해상충 고지 등 개선책을 제시했다.

진단서를 위변조하거나 입원·수술비를 부풀려 보험금을 타낸 사례의 적발액이 올해 상반기 1473억원에 달했다. 지난해 같은 기간보다 37.2% 급증했다. 사고내용 조작이 늘면서 전체 보험사기 적발액도 6200억원으로 증가했다. 최근 5년 상반기 기준 가장 많은 금액이다. 금융감독원은 올해 상반기 보험사기 적발금액이 6200억원, 적발인원은 5만3865명으로 집계됐다고 28일 밝혔다. 지난해 같은 기간보다 적발금액은 518억원(9.1%), 적발인원은 2849명(5.6%) 증가했다. 사기 유형별로는 보험금을 과다 청구하는 등 사고내용...

✨ AI올해 상반기 보험사기 적발액이 6200억원으로 집계됐다. 지난해 같은 기간보다 9.1% 증가한 수치다. 진단서 위변조와 입원·수술비 과다청구가 1473억원으로 37.2% 급증했고, 사고내용 조작이 전체의 61.3%를 차지했다. 적발인원은 5만3865명이며 60대가 24.6%로 가장 많았다. 자동차보험이 46.5%, 장기보험이 42.7%를 차지했다. 금감원은…

코레일(한국철도공사)은 추석 승차권 예매 기간에 확인된 암표 의심 사례 19건에 대해 국토교통부와 경찰청에 수사 의뢰했다고 22일 밝혔다. 수사 의뢰 대상은 '암표 제보방'에 접수된 사례 13건과 코레일 직원이 '미스터리 쇼퍼(암행 단속원)' 방식으로 단속한 사례 6건이다. 미스터리 쇼퍼는 실제 구매자처럼 행동하면서 판매자의 불법 행위를 확인하는 암행 단속 방식을 말한다. 판매자들은 온라인 중고거래 플랫폼 등에서 4100원에서 4만6500원까지 웃돈을 붙여 암표 승차권 판매를 시도한 것으로 확인됐다. 이 가운데 5만3500원에...

✨ AI코레일이 추석 승차권 예매 기간 암표 의심 사례 19건을 국토교통부와 경찰청에 수사 의뢰했다. 시민 제보 13건과 암행 단속원 적발 6건이다. 판매자들은 온라인 중고거래 플랫폼에서 4100원~4만6500원의 웃돈을 붙여 판매를 시도했으며, 5만3500원짜리 표를 10만원에 팔려던 사례도 있었다. 상습적 암표 판매는 철도사업법에 따라 1000만원 이하 과태료가 부과된다.

렌털사기 피해자 채권 매입해 추심… 피해자 2000여명 추정 하나캐피탈·롯데카드, 추심 중단 등 보호조치 나서 금감원 "렌털채권 매입과정서 내부통제 강화할 것"

약 3년간 소상공인을 울렸던 렌털채권 추심 문제의 해결 기미가 보이고 있다. 사기를 당한 소상공인들이 수천만원 렌털료를 금융사에 내야 했었지만 최근 일부 금융사가 추심을 중단하고 피해 구제에 나섰다. 금융당국도 렌털채권을 매입하는 과정에서 내부통제를 강화할 방침이다. 21일 금융권에 따르면 하나캐피탈과 롯데카드는 렌털사기를 당한 소상공인의 피해 구제를 진행했거나 이를 검토 중이다. 하나캐피탈은 이미 렌털채권 추심을 중단했으며 앞서 납부된 렌털료도 일부 돌려준 것으로 알려졌다. 롯데카드도 현재 렌털사기 피해자의 채권 추심을 중단했으...

✨ AI렌털사기 피해 소상공인들이 약 3년 만에 구제 희망을 보고 있다. 하나캐피탈과 롯데카드가 추심을 중단하고 피해 구제에 나섰다. 렌털업체가 소상공인을 속여 계약한 뒤 채권을 금융사에 팔아 피해자들이 수천만원 렌털료를 내야 했다. 피해자는 2024년 초 800명에서 현재 2000명으로 늘었다. 금감원은 금융사의 채권 매입 과정 내부통제 강화를 추진 중이다.

경찰청 집중단속 중간성과 가상자산·해외거점 조직형 사기 잇따라 적발 악성사기 추적팀 2318명 검거…전체 검거율도 상승

경찰이 유사수신·불법사금융과 사이버사기 등을 집중 단속해 6개월간 2만6000여명을 검거했다. 가상자산 투자를 내세우거나 해외에 거점을 둔 조직형 사기도 잇따라 적발됐다. 경찰청 국가수사본부는 지난 3월23일부터 8월31일까지 민생침해 금융범죄와 사이버사기를 집중 단속한 결과 총 6만1482건에서 2만6782명을 검거하고 이 가운데 809명을 구속했다고 21일 밝혔다. 집중단속은 다음 달 31일까지 이어진다. 민생침해 금융범죄 가운데 유사수신·다단계는 363건에서 694명이 검거됐고 9명이 구속됐다. 불법사금융은 1359건에서 ...

✨ AI경찰이 3월 23일부터 8월 31일까지 금융범죄와 사이버사기를 집중 단속해 6만 1482건에서 2만 6782명을 검거했다. 유사수신·다단계 694명, 불법사금융 1730명, 자본시장법 위반 215명이 적발됐다. 가상자산 투자를 내세운 사기와 해외 거점 조직형 범죄가 다수 확인됐다. 직거래사기가 3만 757건으로 사이버사기의 절반을 차지했다. 경찰은 악성사기…

경기도는 21일부터 도 누리집을 통해 '경기도청 직원 진위확인 시스템' 운영을 시작한다고 밝혔다. 도에 따르면 최근 공공기관 계약 정보를 악용해 도와 거래한 업체나 상가 등에 접근한 뒤 물품 대리구매나 선입금, 대납을 유도하는 사기 범죄가 이어지고 있다. 지난해부터 올해 9월까지 접수된 경기도 공직자 사칭 시도는 183건이다. 이 가운데 13건에서 실제 금전 피해가 발생했고 피해액은 3억5170만원에 달한다. 도는 지난해 10월 공직자 사칭 사기 주의보를 발령한 데 이어 도민 제안을 적극 수렴해 직원의 재직 여부를 즉시 검증...

✨ AI경기도는 공직자 사칭 사기 피해를 막기 위해 21일부터 도 누리집에서 '경기도청 직원 진위확인 시스템'을 운영한다. 지난해부터 올해 9월까지 공직자 사칭 시도 183건 중 13건에서 3억5170만원의 피해가 발생했다. 시스템은 명함의 부서·성명·전화·이메일을 입력하면 인사 데이터와 대조해 재직 여부를 확인해준다. 도는 확인 후에도 공식 연락처로 재확인할 것을 권고했다.

추석 연휴를 앞두고 선물 배송이 많아지는 점을 악용한 보이스피싱 피해가 우려되는 가운데 금융당국은 출처가 불분명한 인터넷주소(URL)를 누르지 말고 개인정보 유출에 따른 2차 피해가 걱정된다면 '금융거래 안심차단서비스'를 이용할 것을 당부했다. 금융위원회와 금융감독원은 20일 추석 명절을 전후해 주의해야 할 보이스피싱 피해 유형과 대응 요령을 안내했다. 명절 선물과 택배 배송, 해외여행이 늘어나는 시기를 노린 범죄가 증가할 수 있다는 판단에서다. 우선 택배와 선물 배송을 사칭한 스미싱에 주의해야 한다. 사기범은 "택배 ...

✨ AI추석 연휴를 앞두고 택배·선물 배송을 사칭한 스미싱 피해가 우려된다. 사기범은 "주소 오류" "배송 불가" 등 메시지로 악성 URL을 클릭하도록 유도해 개인정보를 탈취한다. 금융당국은 의심 링크를 누르지 말고 공식 홈페이지나 대표전화로 직접 확인할 것을 당부했다. 해외여행 후 외화 개인거래 시에도 주의가 필요하며, 개인정보 유출을 악용한 보이스피싱에도 대비…

배송 물품을 상습적으로 빼돌려 중고 거래로 판매한 30대 택배기사가 구속됐다. 18일 뉴스1에 따르면 광주 서부경찰서는 절도 혐의로 30대 택배기사 A씨를 구속했다고 이날 밝혔다. A씨는 2025년 1월부터 약 8개월 동안 광주 지역의 한 택배회사에서 근무하며 휴대전화와 태블릿PC 등 1500만원 상당의 전자기기 26대를 훔쳐 판매한 혐의를 받는다. 조사 결과 A씨는 물류센터에서 배송 거점으로 옮겨진 물품의 바코드를 전산에 등록하지 않은 채 빼돌린 것으로 파악됐다. 전산에 배송 기록이 남지 않으면 누락이나 오배송 등으로 처리되...

✨ AI광주의 30대 택배기사가 배송 물품 26대(1500만원 상당)를 상습적으로 빼돌려 중고 거래로 판매한 혐의로 구속됐다. 그는 물류센터에서 배송 거점으로 옮겨진 물품의 바코드를 전산에 등록하지 않아 추적이 어렵게 만든 후 고가 전자기기만 골라 훔쳤다. 판매 수익금은 도박에 사용했으며, 경찰은 추가 범죄 여부를 조사 중이다.

재판부 "피해 보상한 LG전자 측, 피고인 엄벌 탄원"

예비 신혼부부에 혼수가전을 판매하며 6억원 넘게 가로챈 혐의로 기소된 전 LG전자 대리점 지점장이 항소심에서도 실형을 선고받았다. 서울북부지법 형사항소2부(부장판사 정우석)는 18일 오전 사기 혐의를 받는 전 LG전자 베스트샵 A지점 매니저 양모(42)씨에 징역 3년 6개월을 선고했다. 양씨는 지난해 7월부터 10월까지 예비 신혼부부 등 37명을 상대로 가전제품을 판매하는 과정에서 6억3921만원을 가로챈 혐의를 받는다. 양씨는 고객들에 할인 혜택을 내세워 제휴카드 발급을 유도하거나 여러 제품을 구매하면 포인트 등을 지급한...

✨ AI전 LG전자 베스트샵 매니저가 신혼부부 37명을 상대로 할인 혜택을 명목으로 6억3921만원을 사기한 혐의로 항소심에서 징역 3년 6개월을 선고받았다. 피고인은 제휴카드 발급이나 포인트 지급을 약속하며 고객들을 기망했고, 가로챈 돈을 개인 채무 상환과 도박 자금으로 사용했다. 재판부는 LG전자가 피해 보상했으나 피고인의 구제 행위가 없다고 지적했다.

검사를 사칭하는 수법으로 수십억원을 가로 챈 보이스피싱 조직원 67명이 경찰에 붙잡혔다. 17일 뉴스1에 따르면 부산경찰청 광역범죄수사대는 범죄단체조직·가입·활동, 통신사기피해환급법 위반 등의 혐의로 중국 국적의 30대 총책 A씨 등 67명을 검거하고 이 가운데 17명을 구속했다고 밝혔다. A씨 등은 2015년 8월부터 2021년 7월까지 중국 등에 콜센터를 두고 검찰과 금융기관 등을 사칭해 피해자들에게 약 50억원을 가로챈 혐의를 받는다. 이들은 총책을 중심으로 콜센터 상담원과 조직원 모집책, 현금 수거책, 중계기 관리·공급책...

✨ AI검사를 사칭하는 보이스피싱 조직원 67명이 경찰에 검거됐다. 중국 국적 30대 총책 A씨 등은 2015년 8월부터 2021년 7월까지 약 50억원을 사기한 혐의를 받는다. 조직은 콜센터를 두고 발신번호 변작 기술로 국내 번호로 위장해 검찰·금융기관을 사칭했다. 피해자에게 명의도용·금융사기 연루 등을 거짓 주장해 돈을 송금하도록 속였다. A씨는 2020년 취…

피싱, 골드바, 노쇼사기 등 약 108억 편취…실제 물품 보유 여부와 거래 상대방 꼼꼼히 확인해야

제주경찰청이 피싱 자금세탁, 010 변작기 운영, 골드바 사기 등 서로 다른 범죄를 하나의 조직에서 동시에 운영한 이른바 '하이브리드형' 범죄조직 피의자 31명을 검거하고 이 중 12명을 구속했다고 16일 밝혔다. 또 총책 1명을 특정해 인터폴 적색수배와 함께 여권무효화 조치했다. 이들은 중고나라 등 피싱 범죄로 피해자 1091명으로부터 약 24억원을 편취했다. 또 골드바를 시세보다 저렴하게 판매한다고 속여 109명으로부터 약 10억 8000만원을 편취하는 등 약 34억8000만원을 편취한 것으로 확인됐다. 010 변작기를 운영...

✨ AI제주경찰청이 피싱, 010 변작기 운영, 골드바 사기 등을 동시에 벌인 '하이브리드형' 범죄조직 31명을 검거하고 12명을 구속했다. 조직은 중고나라 피싱으로 1091명에게서 24억원, 골드바 사기로 109명에게서 10억8000만원, 노쇼사기로 73억4000만원 등 총 34억8000만원을 편취했다. 해외 총책은 국내 관리책과 운영책을 지휘하며 점조직형·분업형 구조로 범죄를 운영했다.

두 달간 전통시장 중심 영세상인 노린 불법 대부 등 집중 수사

서울시는 추석 명절을 앞두고 단기 자금 수요가 급증하는 전통시장 상인과 영세 소상공인을 노린 불법사금융 집중단속한다고 16일 밝혔다. 시 민생사법경찰국은 두 달간 전통시장을 중심으로 영세상인을 노린 불법 대부 행위에 대한 집중 기획수사에 돌입한다. 최근 고물가 속 명절 성수품 선구매와 재고 확보 등으로 단기 운영자금 수요가 커진 반면, 제도권 금융 이용이 어려운 영세 자영업자들이 불법 고금리 대출의 표적이 될 우려가 커진 데 따른 조치다. 이번 수사의 핵심 대상은 연 이자율 20%를 초과하는 불법 고금리 일수대출, 미등록 대...

✨ AI서울시가 추석 명절을 앞두고 전통시장 영세상인을 노린 불법사금융 집중단속에 나선다. 고물가 속 명절 자금 수요 증가로 제도권 금융 이용이 어려운 자영업자들이 연 20% 초과 고금리 대출의 표적이 될 우려가 커진 데 따른 조치다. 종로구·중구·영등포구·동대문구 등 주요 지역에 수사반을 집중 배치하고, 불법 광고 차단과 현장 홍보를 강화한다. 불법사금융 피해 …

경남 창원에서 점집을 운영하며 기도와 굿, 대출 등을 명목으로 피해자들을 속여 약 2억원을 가로채고 미성년자를 상습 폭행한 30대 무속인이 중형을 선고받았다. 15일 뉴시스에 따르면 이날 창원지법 형사4단독은 사기와 횡령, 폭행 등 혐의로 기소된 A씨에게 징역 4년을 선고하고 편취금 1000만원을 지급하라고 명령했다. A씨는 2020년 11월 자신의 점집을 찾은 30대 B씨에게 "안 좋은 기운들이 있다. 300만원을 항아리에 넣고 100일간 기도하면 돌려주겠다"고 속여 돈을 받아 챙긴 혐의를 받는다. 이듬해 7...

✨ AI경남 창원의 30대 무속인 A씨가 점집을 운영하며 기도·굿·대출 등을 명목으로 피해자 3명에게서 약 2억원을 사기로 가로챈 혐의로 징역 4년을 선고받았다. A씨는 2020년부터 "기운 제거" "귀신 퇴치" 등을 이유로 돈을 받았고, 다른 피해자에게는 자금세탁을 거쳐 돈을 돌려주겠다며 1억원대를 편취했다. 또한 2023년 16세 소년의 금반지 판매대금 148…

#. 70대 여성 A씨는 금융회사 직원을 사칭한 남성으로부터 "오래전에 발생한 불법 카드매출을 취소하지 않으면 카드 사용이 불가능해질 수 있다"는 전화를 받았다. 매출을 취소하려면 '보증보험'을 통해 다시 결제해야 하고 추후 환급된다는 말에 속아 직접 카드정보를 입력해 323만원을 결제했다. 실제 결제처는 보증보험이 아닌 불법가맹업체였다. 금융당국이 보이스피싱에 속아 피해자가 직접 카드로 상품권 등을 결제하는 수법에 대응해 카드사의 이상거래탐지시스템을 강화한다. 고령자가 상품권을 결제할 때 이상거래가 탐지되면 카...

✨ AI70대 여성이 금융회사 직원 사칭 사기범에게 속아 323만원을 상품권으로 결제한 사건이 발생했다. 금융당국은 보이스피싱 피해 예방을 위해 카드사의 이상거래탐지시스템을 강화하고, 70세 이상 고객이 상품권 등 고환금성 물품을 결제할 때 심층상담을 진행하는 방안을 추진한다. 최근 송금 대신 피해자가 직접 상품권을 결제하도록 유도하는 금융사기가 증가하는 추세다.

14일부터 한 달간 예방 캠페인…선결제·대리구매 수법 집중 안내 신종피싱 의심계좌 거래정지 제도 연계…소상공인 피해 확산 차단

경찰과 금융당국, 금융회사가 공공기관·군부대 등을 사칭한 '노쇼사기' 피해를 막기 위해 공동 대응에 나선다. 소상공인에게 선결제나 대리구매를 요구하는 수법을 집중적으로 알리고, 최근 도입된 신종피싱 의심계좌 거래정지 제도와 연계해 피해 확산을 막겠다는 취지다. 경찰청은 지난 14일 서울 서대문구 경찰청에서 금융위원회, 금융감독원, 신한금융그룹과 함께 '노쇼사기 OUT! Show Me Your Money!'(노쇼사기 퇴출하고 결제는 확실하게) 캠페인 선언식을 열었다고 15일 밝혔다. 경찰은 최근 공공기관이나 군부대를 사칭해 단체 ...

✨ AI경찰과 금융당국이 공공기관·군부대 사칭 '노쇼사기' 피해 방지를 위해 공동 대응에 나선다. 경찰청은 금융위원회, 금융감독원, 신한금융그룹과 함께 캠페인을 선언했다. 다음 달 16일까지 약 한 달간 선결제·대리구매 요청 거절 등 예방수칙을 홍보하고, 신종피싱 의심계좌 거래정지 제도와 연계해 피해 확산을 차단할 계획이다. 소상공인 대상 교육과 피해지원 보상보험도 제공한다.

[the300]

장동혁 국민의힘 대표가 10일 이재명 대통령의 '제 임기는 헌법상 명확하게 제한돼 있다'는 발언을 두고 "결국 '연임을 위한 꼼수 개헌은 없다', '연임하지 않겠다'는 말은 하지 않고 있다"고 비판했다. 장 대표는 이날 오전 서울 여의도 국회에서 열린 최고위원회의에서 "국민 여러분이 대통령의 말돌리기를 언제까지 듣고 있어야 하냐"며 이같이 말했다. 장 대표는 "이 대통령은 아마 '제 임기는 헌법상 명확하게 제한돼있다. 그래서 한 번 더 하려면 꼼수 개헌이 꼭 필요하다'는 말을 하고 ...

✨ AI국민의힘 장동혁 대표가 이재명 대통령의 임기 제한 발언을 비판했다. 장 대표는 이 대통령이 "연임하지 않겠다"는 명확한 입장을 밝히지 않고 있다며 "말 돌리기"라고 지적했다. 또한 해외 순방 중 셀카 촬영, 호르무즈 파병 문제 등을 거론하며 무능 외교를 비판했다. 정부 개각에 대해서는 공소취소와 좌파 카르텔이 본질이라 주장하며, 법무부 장관 후보자의 주가 조작 로비 의혹 등을 제기했다.

할부·리스상품, 알선료보다 직접취급 유리 플랫폼서 수요 독점

자동차금융 40조원 시대가 열리면서 상품을 유통하는 비교·중개 시장도 주목받고 있다. 소비자가 여러 금융사의 할부·리스 상품을 비교하면 더 싼값에 자동차를 구매할 수 있다. 그러나 여신전문금융사(이하 여전사)가 관련 사업 진출을 주저하면서 시장의 수요를 비교·중개 플랫폼이 흡수하고 있다. 7일 여신금융협회에 따르면 지난해 할부와 리스를 합친 자동차금융 실행액은 40조3156억원이다. 자동차 할부는 전년 대비 8.1% 증가한 25조9792억원으로 집계됐으며 자동차 리스는 같은 기간 11.7% 늘어난 14조3364억원을 기록했다...

✨ AI자동차금융 시장이 40조원을 넘어서면서 비교·중개 시장이 주목받고 있다. 지난해 할부와 리스를 합친 자동차금융 실행액은 40조3156억원으로, 전체 할부·리스의 90.7%를 차지했다. 금융위는 지난 5월 여신전문금융사의 타사 리스·할부상품 중개를 허용했으나, 여전사들은 자사 상품 취급이 더 유리해 중개사업 진출을 주저하고 있다. 이로 인해 '차즘' 같은 플…

자동차 할부·리스 실행, 지난해 40조 돌파 소비자, 다양한 자동차금융 직접 비교 힘들어 금융 유통 시장에 플랫폼 진출하며 수요 흡수

자동차금융 40조원 시대가 열리면서 상품을 유통하는 비교·중개 시장도 주목받고 있다. 소비자가 여러 금융사의 할부·리스 상품을 비교하면 더 싼 값에 자동차를 구매할 수 있다. 그러나 여신전문금융사가 관련 사업 진출을 주저하면서 시장의 수요를 비교·중개 플랫폼이 흡수하고 있다. 7일 여신금융협회에 따르면 지난해 할부와 리스를 합친 자동차금융 실행액은 40조3156억원이다. 자동차할부는 전년 대비 8.1% 증가한 25조9792억원으로 집계됐으며 자동차리스는 같은 기간 11.7% 늘어난 14조3364억원을 기록했다. 자동차 할부·리스 ...

✨ AI지난해 자동차금융 실행액이 40조원을 넘어섰다. 할부 25조9792억원, 리스 14조3364억원으로 전년 대비 각각 8.1%, 11.7% 증가했다. 같은 차종도 금융사에 따라 월 납입금이 10만원 이상 차이나 비교 필요성이 높아지고 있다. 금융위가 여신전문금융사의 리스·할부 중개를 허용했으나 자사 상품 취급이 더 유리해 실제 진출은 미흡하다. 대출 비교 플…

법원이 전세사기로 인해 임차인들 전세 보증금 상당액을 돌려받지 못한 사건에서 공인중개사의 책임 비율을 70%까지 인정한 판결을 내렸다. 공인중개사에게 관리자주의의무(선관의무)와 설명의무가 있다는 점을 명시적으로 인정하고 전세사기 피해자를 보호하겠다는 취지다. 4일 법조계에 따르면 서울중앙지법 민사1-3부(부장판사 맹준영)는 지난달 31일 전세사기 피해를 당한 임차인들이 공인중개사와 부동산중개법인, 한국공인중개사협회 등을 상대로 제기한 손해배상 청구 사건에서 원고 일부승소 판결로 선고했다. 재판부는 공인중개사 측이 부동산 임대...

✨ AI법원이 전세사기 사건에서 공인중개사의 책임 비율을 최대 70%까지 인정했다. 서울중앙지법은 공인중개사가 임차인에게 부동산 현황과 권리관계를 정확히 설명하고 관리자 역할을 할 의무가 있다고 판시했다. 위조 서류 확인 미흡으로 임차인이 보증금을 잃은 사건에서 공인중개사에게 8400만원 배상을 명령했다.

카페 아르바이트생에게 현금을 주겠다며 40만원을 대신 송금해달라고 한 노인이 30만원을 추가로 빌린 뒤 잠적했다는 사연이 전해졌다. 4일 JTBC '사건반장'에 따르면 A씨는 최근 아르바이트생 B씨가 혼자 근무하던 카페를 찾아 단체 주문을 하려는 것처럼 말을 걸었다. A씨는 "급하게 대금을 보내야 하는데 계좌에 돈이 없다"며 "대신 이체해 주면 바로 현금으로 돌려주겠다"고 부탁했다. B씨는 A씨가 알려준 계좌로 40만원을 송금했다. A씨의 이름과 전화번호를 알고 있었고 송금 기록에 계좌번호도...

✨ AI카페 알바생이 노인에게 70만원을 사기당했다. 노인은 단체 주문을 핑계로 계좌 이체를 부탁해 40만원을 받은 뒤 현금이 없다며 돌아오지 않았다. 이후 추가로 30만원을 빌려달라고 요구했고, 알바생은 앞의 돈을 잃을까봐 더 송금했다. 노인은 이후 연락을 끊었다. 처음부터 갚을 의사 없이 속여 돈을 받았다면 사기죄가 성립할 수 있다.

서울시농수산식품공사 "안내 방송 연장" 최근 1년 노쇼 피싱 피해액 2100억원 넘어

서울 송파구 가락시장 상인을 겨냥한 '노쇼 피싱' 사기 시도가 또다시 확인됐다. 최근 같은 시장에서 1000만원이 넘는 피해가 발생한 데 이어 유사한 범행이 반복되고 있다. 3일 서울시농수산식품공사에 따르면 가락시장 청과물 중도매인 A씨는 전날 오후 한국체육대학교(한체대) 직원을 사칭한 B씨로부터 납품 요청을 받았다. B씨는 A씨가 취급하지 않는 물품까지 대신 구매해달라고 요구했다. 이를 수상하게 여긴 A씨는 공사 측에 사기 의심 정황을 신고했다. 가락시장 상인을 겨냥한 노쇼 피싱 시도는 최근 1~2개월 사이 반복되고 있다....

✨ AI가락시장 상인들이 한국체육대학교 직원을 사칭한 사기범에게 노려지고 있다. 범인들은 납품 요청으로 신뢰를 얻은 후 취급하지 않는 물품 구매를 강요하고, 위조 서류로 기만해 1000만원대 피해를 입혔다. 최근 1년간 노쇼 사기 피해액은 2100억원을 넘으며, 경찰은 해외 거점 조직 적발과 영장 발부 지연 등으로 수사에 어려움을 겪고 있다.

지난해 대출 사기로 918억 손실 처리 상반기 순이익 873억 기록… 대손비용 약 500억 줄어

자동차부품 대출 사기를 당한 웰컴저축은행이 올해 상반기 호실적을 거두며 손실 피해 대부분을 벌충했다. 지난해 900억원대 사기 피해액을 모두 충당금으로 쌓았지만 동시에 올해 상반기까지 약 873억원 순이익을 올렸다. 다만 추후 금융당국 제재와 이에 따른 리스크 부담은 여전히 남아있다. 2일 저축은행 업계에 따르면 웰컴저축은행은 올해 상반기 약 873억원의 순이익을 기록했다. 반기순이익 기준으로 전체 저축은행 업계에서 3위다. 전년 동기(약 388억원) 대비로는 약 485억원 증가했으며 증가율은 125.0%다. 웰컴저축은행은 지난...

✨ AI웰컴저축은행이 지난해 900억원대 자동차부품 대출 사기 피해를 올해 상반기 약 873억원 순이익으로 거의 메웠다. 사기범은 가짜 채권을 담보로 다수의 특수목적법인을 통해 대출 한도를 회피했다. 회사는 피해액 918억원을 전액 손실 처리했으나 본업 이자수익은 오히려 감소했고, 대손비용 감소가 순익 증가를 주도했다. 금융당국 조사 결과에 따른 제재 리스크는 여전히 남아있다.

30·40대 여성 2명…사기·사문서위조 등 혐의 경찰 불송치 종결…검찰, 국제공조로 문서 위조 확인

회원들의 돈을 돌려막기식으로 사용하고 범행을 감추기 위해 프랑스 경찰 명의의 도난 신고 서류까지 위조한 명품 구매대행업자들이 재판에 넘겨졌다. 서울동부지검 형사제4부(부장검사 김형걸)는 28일 명품 해외 구매대행업자 40대 여성 A씨와 30대 여성 B씨를 사기·사문서위조·위조사문서행사 혐의로 불구속 기소했다고 밝혔다. 검찰에 따르면 A·B씨는 2022년 10월부터 2023년 7월까지 회원 가입비와 예치금을 반환할 의사 없이 법인 운영비와 직원 급여 등에 사용하면서 피해자 7명으로부터 총 2억1691만원을 편취한 혐의를 받는다....

✨ AI명품 구매대행업자 A·B씨가 회원 7명으로부터 2억1691만원을 편취한 혐의로 기소됐다. 이들은 2022년 10월부터 2023년 7월까지 회원 가입비와 예치금을 회사 운영비·직원 급여 등에 돌려막기식으로 사용했다. 적발 후 프랑스 경찰 명의 도난 신고 서류를 위조해 경찰과 법원에 제출한 혐의도 받는다. 검찰의 국제형사사법공조 결과 해당 서류는 과거 직원의 …

IBK 중국법인 800억·기업금융 사기 701억·부동산 대출 사기 490억 책무구조도 시행 이후 발생한 사례 중 내부통제 소홀 확인시 책임규명 절차 개시

지난해 책무구조도 도입 이후 은행권 사고가 잇따라 발생하면서 제재 1호 대상에 관심이 쏠린다. 특히 IBK기업은행 중국법인 사고는 834억원에 달하는 사고 규모와 위험신호를 인지하지 못했다는 점에서 내부통제 소홀 여부를 따져볼 필요가 있는 만큼 유력 후보로 거론된다. 다만, 이번 사고가 외부인 사기에서 비롯된 만큼 책무구조도상 임원 책임을 물을 수 있는지에 대해 지적도 나온다. 27일 금융권에 따르면 금감원은 최근 발생한 IBK기업은행 중국법인 사고와 시중은행 대상으로 한 부동산 분양 사기와 관련해 현장 검사 여부를 검토 중이다...

✨ AI지난해 도입된 책무구조도의 첫 제재 대상 여부가 주목된다. IBK기업은행 중국법인 834억원 사고, 시중은행 부동산 분양 사기 490억원, 기업 매출 과대계상 사기 701억원 등 최근 금융사고가 잇따르면서다. 금감원은 현장 검사 여부를 검토 중이나 수사 확정 후 결정할 방침이다. 책무구조도는 임원에게 업무를 배정하고 부주의로 사고 발생 시 신분제재하는 제도…

[송변의 법으로 본 이슈]

중고거래 플랫폼에서 명품 가방을 산 A씨는 판매자의 정품이라는 설명을 믿고 수백만원을 줬다. 하지만 물건을 받은 A씨는 뭔가 이상해 가방을 감정해 봤고 가품이라는 사실을 알게 됐다. A씨는 판매자에게 환불을 요구했지만 판매자는 자신도 정품인 줄 알았다고 주장했다. 중고거래 과정에서 명품 가방을 팔면서 정품이라고 설명해놓고 가품이었다면 판매자에게는 어떤 법적 책임이 발생할까. 우선 판매자에게 사기죄가 성립하는지 따져볼 필요가 있다. 형법은 사람을 속여 재물의 교부를 받거나 재산상 이익을 취득한 경우 사기죄로 처벌하도록 규정한다....

✨ AI중고거래에서 명품 가방을 정품이라 팔았으나 가품이었을 때 판매자의 법적 책임을 다룬 기사다. 사기죄는 판매자가 가품임을 알면서 속여야 성립한다. 판매자가 몰랐다면 사기죄가 인정되지 않을 수 있으나, 법원은 가격·유통경로·판매자 전문성 등을 종합해 판단한다. 가품 가능성을 인식하고도 판매한 '미필적 고의'는 사기죄가 될 수 있다. 사기죄가 아니더라도 민사상 …

일명 '가짜 수산업자'로부터 포르쉐 렌터카 등 금품을 받은 혐의로 1심에서 징역형의 집행유예를 선고받은 박영수 전 특별검사가 2심에서는 벌금형을 선고받았다. 서울고법 형사합의13부(부장판사 김무신)는 27일 청탁금지법 위반 등 혐의를 받는 박 전 특검에게 벌금 1000만원을 선고하고 250만원 추징을 명령했다. 1심은 박 전 특검에게 징역 4개월에 집행유예 1년을 선고한 바 있다. 2심 재판부는 수사 과정에서 확보된 상당수 증거가 위법하게 수집됐거나 이에 기초한 2차적 증거라고 보고 증거 능력을 인정하지 않았다. 이에 따라 ...

✨ AI박영수 전 특별검사가 가짜 수산업자로부터 포르쉐 렌터카 등 금품을 받은 혐의로 2심에서 벌금 1000만원을 선고받았다. 1심의 징역 4개월 집행유예에서 벌금형으로 감형됐다. 재판부는 수사 과정의 위법 증거를 제외하고 포르쉐 차량 무상 이용 250만원만 유죄로 판단했다. 가짜 수산업자 김씨는 징역 4개월, 함께 기소된 전 앵커와 논설위원에게는 각각 벌금 1200만원, 800만원을 선고했다.

재판부 "피해자 대부분 대학생과 사회초년생…정신적 고통 커"

서울 동대문구 대학가 일대에서 160억원대 전세사기를 벌인 50대 집주인이 1심에서 징역 12년을 선고받았다. 서울북부지법 형사합의13부(부장판사 나상훈)는 27일 특정경제범죄가중처벌법상 사기와 사문서위조 등 혐의로 재판에 넘겨진 김모씨(59)에 징역 12년과 벌금 100만원을 선고했다. 사기 방조 혐의로 함께 기소된 김씨의 친누나는 징역 2년에 집행유예 3년을 선고받았다. 재판부는 "154명에 이르는 피해자들로부터 162억원이 넘는 임대차 보증금을 편취해 반환할 수 없는 상태에 이르렀다"며 "이 ...

✨ AI서울 동대문구에서 160억원대 전세사기를 벌인 50대 집주인이 징역 12년을 선고받았다. 피해자는 154명으로 대부분 대학생과 사회초년생이며, 가해자는 임대차계약서를 위조해 금융기관에서 20억원대 대출도 받았다. 함께 기소된 친누나는 징역 2년 집행유예 3년을 받았다.

화장품 방문판매원이 고객들에게 신용카드를 빌려주면 원금과 이자를 돌려주겠다고 속여 130억원대의 돈을 가로챈 혐의로 구속됐다. 24일 뉴스1에 따르면 전북 전주덕진경찰서는 사기 등 혐의로 A씨(40대)를 구속해 조사하고 있다. 전주에서 화장품 방문판매원으로 일하던 A씨는 고객들에게 "신용카드를 빌려주면 원금과 이자까지 돌려주겠다"고 속여 약 131억원을 편취한 혐의를 받는다. A씨는 개인 사업자로 실제 화장품을 판매하지 않으면서 허위로 카드 결제를 진행한 뒤 회사에서 지급하는 수수료 성격의 포인트를 현금으로...

✨ AI전주의 화장품 방문판매원 A씨(40대)가 고객들에게 신용카드를 빌려주면 원금과 이자를 돌려주겠다고 속여 약 131억원을 편취한 혐의로 구속됐다. A씨는 실제 화장품을 판매하지 않으면서 허위 카드 결제를 진행한 뒤 회사 포인트를 현금으로 바꿔 이자 명목으로 돌려주는 방식으로 범행했다. 초기에는 정상 지급했으나 규모 확대로 감당 불가능해졌고, 피해자 50여 명 중 4명이 10억원 손해를 입었다.

서울 강북경찰서, 불법사금융 조직원 7명 검거…총책은 해외 도피 중 '소액 대출' 미끼로 유심 개통시켜…10만원 빌려주고 개당 40만원에 판매

급전이 필요한 사람들에게 10만원을 빌려주는 대가로 선불유심을 개통하게 한 뒤 이를 개당 40만원에 팔아넘긴 불법사금융 조직이 경찰에 적발됐다. 범행에 이용된 유심은 4185개에 달했다. 서울 강북경찰서는 지난 4~7월에 걸쳐 불법사금융 조직원 7명을 전기통신사업법과 대부업법 위반 혐의로 검거했다고 20일 밝혔다. 이 중 6명은 구속했다. 해외 도피한 총책 A씨(32)와 조직원 B씨(32)에 대해서는 체포영장을 발부받아 인터폴 적색수배 조치했다. 일당은 2024년 10월부터 지난 4월까지 약 1년 6개월에 걸쳐 선불유심을 받는...

✨ AI불법사금융 조직이 급전이 필요한 사람들에게 10만원을 빌려주는 조건으로 선불유심을 개통하게 한 뒤 개당 40만원에 판매해 608%의 고금리 이자를 뜯어낸 혐의로 적발됐다. 경찰은 2024년 10월부터 약 1년 6개월간 4185개의 유심을 판매한 조직원 7명을 검거했으며, 해외 도피한 총책 2명에 대해 인터폴 적색수배를 진행했다. 약 8억원 상당의 범죄수익을 추징보전했다.

포르쉐와 BMW를 몰면서 차선을 변경하는 차량을 고의로 들이받아 보험금을 챙긴 20대 남성이 실형을 선고받았다. 15일 법조계에 따르면 부산지법 형사3단독 박주영 판사는 보험사기방지특별법 위반 혐의로 기소된 20대 남성 A씨에게 징역 10개월을 선고했다. A씨는 2021년 4월 부산 사상구에서 포르쉐 승용차를 운전하다 자신의 앞으로 차선을 바꾸던 택시를 고의로 들이받은 혐의로 재판에 넘겨졌다. A씨는 이후 정상적인 교통사고인 것처럼 보험 처리하고 보험금 1328만원을 받아낸 것으로 조사됐다. A씨는 2023년 7월에도 렉...

✨ AI20대 남성이 포르쉐, BMW 등을 운전하며 차선 변경하는 차량들을 고의로 들이받아 보험금을 챙긴 혐의로 징역 10개월을 선고받았다. 2021년 4월 택시를 들이받아 1328만원, 2023년 7월 화물차 충돌로 527만원, 2024년 1월 투싼 차량 충돌로 454만원을 받았다. 법원은 과학수사연구원 감정과 블랙박스 영상으로 고의성을 확인했다. 피고인은 20…

KB·신한·우리·기업銀 4곳 총 490억원 규모 금융 사고 해외 법인서도 피해 잇따라 AI 심사·검증 고도화 시급

은행권이 내부직원의 횡령·배임 등 금융사고를 막기 위해 내부통제를 강화하는 사이 외부인이 은행을 속이는 사기사고가 잇따른다. 부동산 허위분양을 이용해 4개 은행에서 490억원을 빼돌리려 한 사건이 한꺼번에 드러났고 해외법인에서도 1000억원 안팎의 대형 사기가 반복되고 있다. 사기수법이 정교해지면서 은행들도 적발에 어려움을 겪는다. 13일 금융권에 따르면 KB국민·신한·우리·IBK기업은행은 전날 외부인에 의한 사기 금융사고를 일제히 공시했다. 사고금액은 △국민은행 35억7790만원 △신한은행 173억4355만원 △우리은행 98...

✨ AI은행권이 내부 횡령 단속을 강화하는 사이 외부인의 정교한 사기사건이 급증하고 있다. 부동산 허위분양을 이용해 4개 은행에서 490억원을 빼돌리려 한 사건이 적발됐고, 해외법인에서도 1000억원대 사기가 반복되고 있다. 2025년 은행권 외부인 사기는 88건으로 전년 16건 대비 5배 이상 증가했다. 은행들은 AI 기반 서류 위변조 탐지 시스템을 고도화하고 …

-대출 심사 신속성 고려하면 일선 지점에서 적발 한계…AI 심사 전면화·고도화가 과제

은행권이 내부 직원의 횡령·배임 등 금융사고를 막기 위해 내부통제를 강화하는 사이 외부인이 은행을 속이는 사기 사고가 잇따르고 있다. 부동산 허위 분양을 이용해 4개 은행에서 490억원을 빼돌리려 한 사건이 한꺼번에 드러났고, 해외법인에서도 1000억원 안팎의 대형 사기가 반복되고 있다. 사기 수법이 정교해지면서 은행들도 적발에 어려움을 겪고 있다. 13일 금융권에 따르면 KB국민·신한·우리·IBK기업은행은 전날 외부인에 의한 사기 금융사고를 일제히 공시했다. 사고 금액은 국민은행 35억7790만원, 신한은행 173억4355만원,...

✨ AI은행권이 내부 횡령 통제를 강화하면서 외부인 사기가 급증하고 있다. 올해 외부인 사기는 88건으로 전년 16건 대비 5배 이상 증가했다. 최근 4개 은행이 부동산 허위 분양 사기로 490억원 손실을 입었고, 해외법인에서도 1000억원대 사기가 반복되고 있다. 전문 사기 조직이 서류를 조작해 대출받는 수법이 정교해지면서 은행들은 AI 기반 서류 위변조 탐지 시스템 고도화에 나서고 있다.

외부인에 의한 사기…현재 경찰 수사 중

주요 시중은행들이 대출사기에 따른 대규모 금융사고를 12일 대거 공시했다. 총 피해 규모가 490억원에 달한다. KB국민·신한·우리·IBK기업은행은 12일 외부인에 의한 사기로 금융사고가 발생했다고 공시했다. 국민은행은 신규 공시였고, 나머지 은행들은 종전 공시에서 사고 액수를 높여 재공시한 것이다. 국민은행은 외부인에 의한 사기로 35억7790만원 규모의 금융사고가 발생했다고 공시했다. 손실 예상금액은 아직 확정되지 않았다. 사고는 2023년 9월부터 이듬해 12월까지 발생했다. KB국민은행은 영업점으로부터 '주요 정보사항 ...

✨ AI국민은행·신한·우리·IBK기업은행이 12일 대출사기로 인한 금융사고를 공시했다. 총 피해 규모는 490억원이다. 국민은행은 35억7790만원, 신한은행 173억4355만원, 우리은행 98억7000만원, 기업은행 182억2000만원 규모의 사고를 보고했다. 시행사와 허위 분양자 공모에 따른 대출 사기로, 수사 기관이 관련자들을 조사 중이다.

경기·인천 자동차매매사업조합과 업무협약 실차주·실거래 기반 매물 정보 연계, 소비자 보호와 거래 편의성 제고

KB캐피탈에서 검증된 중고차를 더 편리하게 구매할 수 있게 됐다. KB캐피탈은 지난 7일 경기도1자동차매매사업조합, 인천엠파크자동차매매사업조합과 중고차 시장 상생 및 KB차차차 플랫폼 경쟁력 강화를 위한 업무협약을 체결했다고 10일 밝혔다. 이번 협약은 KB차차차 플랫폼에 실거래 기반 검증된 매물 정보를 연계해 중고차 거래 과정에서 발생하는 매도자와 매수자 간 정보 비대칭 문제를 해소하고자 마련됐다. 중고차는 동일 모델이라도 차량 상태와 사고 이력, 관리 상태 등에 따라 상품성이 달라지는 만큼 정확한 매물 정보가 중요하다. ...

✨ AIKB캐피탈이 경기도1자동차매매사업조합, 인천엠파크자동차매매사업조합과 업무협약을 체결했다. KB차차차 플랫폼에 실거래 기반 검증된 중고차 매물 정보를 연계해 매도자와 매수자 간 정보 비대칭 문제를 해소한다. 소비자는 신뢰도 높은 매물 정보로 차량을 비교 검토하며 탐색 비용과 거래 시간을 줄일 수 있다.

저신용자에게 "상품권 구매실적을 쌓으면 대출이 나온다"고 접근한 뒤 체크카드와 통장을 넘겨받는 신종 보이스피싱 자금세탁 수법이 확인됐다. 사기범들은 이렇게 확보한 계좌에 다른 보이스피싱 피해금을 입금한 뒤 대형마트에서 상품권을 대량 구매해 현금화했다. 금융감독원은 10일 이 같은 상품권 자금세탁형 보이스피싱 수법이 최근 자주 확인되고 있다며 소비자경보를 발령했다. 사기범들은 저축은행 등 금융회사 직원을 사칭해 신용점수가 낮아 제도권 대출을 받기 어려운 서민들에게 접근한다. 이후 사기범들은 "카드 사용실...

✨ AI저신용자를 대상으로 상품권 구매실적을 쌓으면 대출이 나온다며 체크카드와 통장을 넘겨받는 신종 보이스피싱 수법이 적발됐다. 사기범들은 확보한 계좌에 다른 피해금을 입금한 뒤 마트에서 상품권을 대량 구매해 현금화한다. 금감원은 제도권 금융회사가 특정 물품 구매실적을 대출 조건으로 요구하지 않으며, 통장·카드 양도는 처벌 대상임을 강조했다. 상품권 무인 키오스크…

300억원대 사기 혐의를 받는 차가원 원헌드레드 레이블 대표가 구속 상태로 검찰에 넘겨졌다. 서울경찰청 금융범죄수사대는 7일 특정경제범죄가중처벌법상 사기 등 혐의를 받는 차 대표를 서울중앙지검에 구속 송치했다고 밝혔다. 차 대표는 소속 연예인의 지식재산권(IP) 사업 등을 명목으로 관련 업계 회사들에 동업을 제안한 뒤 거액의 선수금을 받고도 실제 사업을 이행하지 않았다는 혐의를 받는다. 피해 규모는 약 300억원으로 알려졌다. 경찰은 지난달 22일 차 대표에 대해 3차 구속영장을 신청했다. 법원은 지난 3일 "증거...

✨ AI차가원 원헌드레드 레이블 대표가 300억원대 사기 혐의로 구속 송치됐다. 연예인 지식재산권 사업을 명목으로 업계 회사들에 동업을 제안한 뒤 선수금을 받고 사업을 이행하지 않은 혐의다. 경찰은 3차 구속영장 신청 끝에 법원으로부터 영장을 받았다. 차 대표는 혐의를 부인하며 적대적 M&A 공작이라고 주장했다.

내년부터 중고차 매매의 고질적인 폐단으로 꼽히는 '깜깜이 수수료'가 낱낱이 공개된다. 앞으로 중고차 매매업자는 각종 광고에 차량 가격은 물론 모든 수수료를 포함한 총액을 의무적으로 표시해야 한다. 국토교통부는 6일 이 같은 내용을 담은 '중고차 소비자 보호대책' 추진 방안을 발표했다. 이번 대책은 중고차 시장에 쌓인 낮은 신뢰와 불공정 관행을 개선하기 위해 마련됐다. 우선 불투명한 매매가격과 각종 수수료 문제를 개선해 소비자의 알권리를 높인다. 매매업자가 중고차를 인터넷 플랫폼에 광고할 때는 차량 가격뿐 아니라 모든 수수료를 포...

✨ AI내년부터 중고차 매매업자는 광고 시 차량 가격과 모든 수수료를 포함한 총액을 의무 표시해야 한다. 국토교통부가 발표한 중고차 소비자 보호대책으로, 성능·상태점검기록부 부실을 개선하고 침수·사고이력 점검 오류에 무관용 행정처분을 적용한다. 매매업자에게 하자보증 책임을 부여하고 성능보험을 의무보험으로 통합한다. 구매 후 7일 내 중대 하자 발생 시 계약 해제가 가능하도록 개선할 예정이다.

원정도박 사실을 고백한 인터넷방송 숲 BJ 철구가 사기 혐의로 고소당했다. 4일 우먼센스에 따르면 BJ 박중규(활동명 케이)와 정건우(짭구)가 대표로 있는 주식회사 더케이엔터는 지난달 철구를 특정경제범죄가중처벌법상 사기 혐의로 수사해달라는 고소장을 인천경찰청에 제출했다. 고소장에 적시된 피해액은 정건우 약 37억원, 더케이엔터 약 22억9500만원 등 모두 60억원에 달한다. 더케이엔터 측은 철구가 도박 빚과 체납 세금 등으로 변제능력을 상실한 상태였음에도 이를 알리지 않은 채 돈을 빌렸다고 주장했다. 철구는 2025년 1월 ...

✨ AIBJ 철구가 60억원대 사기 혐의로 고소당했다. 더케이엔터와 정건우는 철구가 도박 빚과 체납 세금으로 변제능력을 상실한 상태에서도 이를 숨기고 돈을 빌렸다고 주장했다. 철구는 2025년 1월부터 월 10~20% 이자를 약속하며 12차례 차용했고, 더케이엔터로부터도 5차례 자금을 차용했다. 철구는 필리핀 원정도박으로 주 10억원 이상을 썼으며 고금리 불법 사채로 돌려막기를 반복했다고 고백했다.

총 300억원대 사기 혐의를 받는 차가원 원헌드레드 대표가 구속 갈림길에 놓였다. 차 대표는 3일 오전 9시30분쯤 "어떤 점 위주로 소명할 것인가"라는 질문에 "성실히 답하겠다"고 답하며 서울중앙지법에 출석했다. 차 대표는 "선수금 받고 사업을 진행하지 않은 이유가 있나" "사기 혐의 인정하나"라는 질문에는 답하지 않았다. 부동식 서울중앙지법 영장전담 부장판사가 이날 오전 10시부터 차 대표에 대한 구속 전 피의자심문(구속영장실질심사)을 진행하고 있다....

✨ AI원헌드레드 대표 차가원이 총 300억원대 사기 혐의로 구속 전 피의자심문에 출석했다. 그는 연예인 IP 활용 사업으로 242억원의 선수금을 받고 사업을 이행하지 않은 혐의와 주택 전세계약으로 50억원 상당의 보증금을 받고 계약을 이행하지 않은 혐의를 받는다. 경찰의 세 번째 구속영장 신청이 검찰에 의해 받아들여져 지난 28일 구속영장이 청구됐다.